Vos objectifs de vie
Lors de ce premier rendez-vous, nous commencerons par discuter de vos objectifs et de votre situation patrimoniale actuelle. Cela nous permettra de mieux comprendre vos besoins et vos attentes.
La gestion
de patrimoine
n'est plus
La gestion de patrimoine
n'est plus une histoire de gros sous accessible qu'aux millionaires de la paperasse ennuyeuse
Une approche pédagogique
et transparente
Une multi-expertise
à votre service
Un accompagnement
sur le long terme
Votre allié d'aujourd'hui pour vos projets de demain
Votre allié d'aujourd'hui pour vos projets de demain
En tant que conseiller patrimonial, je vous accompagne pour structurer, optimiser et transmettre votre patrimoine quel que soit votre niveau de connaissance ou vos revenus.
L'investissement peut paraître complexe et intimidant.
C’est pourquoi je veux
le rendre accessible, compréhensible, et surtout humain.
L'investissement peut paraître complexe et intimidant.
C’est pourquoi je veux le rendre accessible, compréhensible, et surtout humain.
Quels sont vos objectifs ?
Quels sont vos objectifs ?
Que vous soyez un particulier, une famille ou une entreprise, je vous offre une approche globale de la gestion du patrimoine.
Votre conseiller patrimonial
Votre conseiller patrimonial
Que vous soyez un particulier, une famille ou une entreprise, je vous offre une approche globale de la gestion du patrimoine, combinant des conseils financiers, fiscaux et juridiques pour optimiser votre situation patrimoniale et vous accompagner dans la réalisation de vos projets de vie.
Les étapes de notre relation
Les étapes de notre relation
Mon analyse complète
Lors de ce rendez-vous, je vous présenterai une analyse complète de votre situation. Je vous proposerai des conseils et des solutions adaptées pour vous aider à atteindre vos objectifs.
Notre plan d'action
Troisième rendez-vous : Nous validerons ensemble les actions à mettre en place. Vous serez libre de choisir celles qui vous conviennent, en fonction des solutions proposées.
Suivi à long terme
Je resterai à vos côtés pour vous accompagner tout au long de votre parcours. Je suis à la tête de mon propre cabinet, et mon engagement est de vous conseiller durablement à chaque étape de votre vie.
💰 Comment optimiser votre épargne pour qu'elle travaille vraiment pour vous, sans prendre de risques inutiles ?
Il existe des solutions adaptées à chaque profil : assurance-vie, PEA, placements structurés, livrets fiscalisés ou non. L’important est de définir vos objectifs (sécurité, rendement, disponibilité) et de répartir intelligemment votre épargne en fonction de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque.
🏡 Faut-il investir dans l'immobilier locatif aujourd’hui ? Quels dispositifs peuvent booster votre rentabilité ?
L’immobilier reste un pilier du patrimoine, notamment grâce aux revenus réguliers et à la valorisation du bien. Des dispositifs comme le LMNP, le Pinel (dans sa version transitoire), ou encore le déficit foncier permettent d’allier rentabilité et fiscalité allégée. Chaque projet mérite une analyse personnalisée.
📊 Payez-vous trop d’impôts ? Quelles solutions légales existent pour réduire votre fiscalité ?
De nombreux leviers existent : investissements défiscalisants (immobilier, PME, FCPI), optimisation du quotient familial, choix du bon régime fiscal pour vos revenus fonciers… Une analyse de votre situation permet souvent de trouver des marges d’optimisation efficaces et 100 % légales.
🧓 Votre retraite sera-t-elle suffisante pour maintenir votre niveau de vie ? Il n’est jamais trop tôt pour agir.
Le système par répartition ne garantit plus un taux de remplacement élevé. Grâce à des dispositifs comme le PER, l’assurance-vie ou l’immobilier, il est possible de construire une retraite complémentaire sur mesure, en anticipant tôt et régulièrement.
⚖️ Comment transmettre votre patrimoine à vos proches en limitant les droits de succession ?
Il existe des outils puissants : donations en démembrement, assurance-vie, pacte Dutreil pour les entreprises, testament adapté… Une stratégie anticipée permet de transmettre efficacement tout en préservant l’équilibre familial et la fiscalité.
Les réponses à vos questions
💰 Comment optimiser votre épargne pour qu'elle travaille vraiment pour vous, sans prendre de risques inutiles ?
Il existe des solutions adaptées à chaque profil : assurance-vie, PEA, placements structurés, livrets fiscalisés ou non. L’important est de définir vos objectifs (sécurité, rendement, disponibilité) et de répartir intelligemment votre épargne en fonction de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque.
🏡 Faut-il investir dans l'immobilier locatif aujourd’hui ? Quels dispositifs peuvent booster votre rentabilité ?
L’immobilier reste un pilier du patrimoine, notamment grâce aux revenus réguliers et à la valorisation du bien. Des dispositifs comme le LMNP, le Pinel (dans sa version transitoire), ou encore le déficit foncier permettent d’allier rentabilité et fiscalité allégée. Chaque projet mérite une analyse personnalisée.
📊 Payez-vous trop d’impôts ? Quelles solutions légales existent pour réduire votre fiscalité ?
De nombreux leviers existent : investissements défiscalisants (immobilier, PME, FCPI), optimisation du quotient familial, choix du bon régime fiscal pour vos revenus fonciers… Une analyse de votre situation permet souvent de trouver des marges d’optimisation efficaces et 100 % légales.
🧓 Votre retraite sera-t-elle suffisante pour maintenir votre niveau de vie ? Il n’est jamais trop tôt pour agir.
Le système par répartition ne garantit plus un taux de remplacement élevé. Grâce à des dispositifs comme le PER, l’assurance-vie ou l’immobilier, il est possible de construire une retraite complémentaire sur mesure, en anticipant tôt et régulièrement.
⚖️ Comment transmettre votre patrimoine à vos proches en limitant les droits de succession ?
Il existe des outils puissants : donations en démembrement, assurance-vie, pacte Dutreil pour les entreprises, testament adapté… Une stratégie anticipée permet de transmettre efficacement tout en préservant l’équilibre familial et la fiscalité.
Vous avez d’autres questions ?
Des objectifs atteints, des clients satisfaits
Des objectifs atteints, des clients satisfaits
Un savoir-faire certifié
Un savoir-faire certifié
Parce qu’on ne confie pas son avenir à n’importe qui : derrière chaque conseil, la volonté de vraiment vous comprendre grâce à un savoir-faire certifié, engagé et humain pour des décisions éclairées.
On en discute ensemble ?
Et si votre patrimoine bénéficiait enfin de conseils vraiment fiables et durables…
Je vous accompagne pour structurer, optimiser et transmettre votre patrimoine quel que soit votre niveau de connaissance ou vos revenus.